近年來，社會經(jīng)濟飛速發(fā)展，信息技術(shù)不斷變革，違法犯罪手段日益更新變化。在此過程中，涉眾型經(jīng)濟案件呈高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢，大案要案屢屢發(fā)生，對人民群眾財產(chǎn)安全、國家經(jīng)濟安全和社會政治穩(wěn)定造成了嚴(yán)重危害，如何預(yù)防和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪迫在眉睫，筆者就涉眾型經(jīng)濟犯罪的一些特點結(jié)合被害人心理分析，淺談犯罪特性和防范對策。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的特性

近年來，峨眉山市涉眾型經(jīng)濟犯罪呈高發(fā)勢頭，該類犯罪涉及人數(shù)多、地域廣，涉案金額大，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，嚴(yán)重影響經(jīng)濟金融秩序和社會安全穩(wěn)定。2022年，我局破獲涉眾型經(jīng)濟犯罪3起，涉及群眾310人，涉案資金4000余萬元；2023年，我局破獲涉眾型經(jīng)濟犯罪5起，涉及群眾550人，涉案資金6000余萬元；2024年上半年，我局破獲涉眾型經(jīng)濟犯罪5起，涉案資金超過1億元。

（一）受害者分布的廣泛性。涉眾型經(jīng)濟案件的廣泛性集中體現(xiàn)在其受眾的廣泛性及時空分布的廣泛性。在受眾方面，通過對近年來接報、偵辦的涉眾型經(jīng)濟案件的受害人情況進行分析，被騙人群分布廣泛，幾乎遍布社會各個階層，既涉及下崗職工、退休老人、農(nóng)民等弱勢群體，又有學(xué)歷較高、收入穩(wěn)定的政府和企事業(yè)單位職工，還有經(jīng)營實體的工商企業(yè)主。涉及人數(shù)少則幾十人、多則數(shù)百人。與此同時，涉眾型經(jīng)濟案件涉及的地域范圍廣，時間跨度大，其形成并非一朝一夕，往往具有較為深厚的“群眾”基礎(chǔ)，例如以公司為名的非法吸收公眾存款案件，該類案件常常以投資項目為名，打著長期性的投資名目，拆東墻補西墻，向被害人吸收錢款。

（二）涉及金額的巨大性。絕大多數(shù)經(jīng)濟犯罪都表現(xiàn)為數(shù)額犯，即以數(shù)額較大為犯罪成立條件之一。與一般經(jīng)濟犯罪相比,涉眾型經(jīng)濟犯罪由于針對的是為數(shù)眾多的被害人,這就決定了該類犯罪涉案數(shù)額往往特別巨大。

（三）犯罪手法的多樣性。隨著信息科技的不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的便利與普及，利用網(wǎng)絡(luò)實施犯罪態(tài)勢日益嚴(yán)峻，通過互聯(lián)網(wǎng)實施涉眾型經(jīng)濟犯罪在傳播速度上更為迅速、發(fā)展會員更為無限、犯罪地點不受地域限制。以傳銷案為例，傳統(tǒng)的現(xiàn)實存在的產(chǎn)品傳銷和通過人傳人的方式逐漸被網(wǎng)絡(luò)傳銷和電子商務(wù)等新興手段代替，傳統(tǒng)的商品變成形式各異的虛無、概念化的變相產(chǎn)品，如各種各樣的網(wǎng)絡(luò)貨幣，“網(wǎng)站會員”“網(wǎng)上購物積分”等網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品。

（四）犯罪形態(tài)的隱蔽性。通過對涉眾型案件的分析發(fā)現(xiàn)，涉眾型經(jīng)濟犯罪案件大多以投資入股或借款形式，變相吸收公眾存款或者直接詐騙。犯罪分子通常以項目投資亟需資金為名進行集資，一般具有完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、項目審批手續(xù)，正常從事經(jīng)營性活動。通過不惜巨資租賃高檔辦公場所，重金開展項目宣傳，并邀請地方黨政領(lǐng)導(dǎo)、社會名流剪彩視察來打造實力雄厚的假象，以騙取社會公眾信任獲取資金。而對于已經(jīng)“上鉤”的投資人，犯罪分子在初期往往按時兌現(xiàn)高額利息以及介紹費，誘使深陷其中，作為“活廣告”吸引更多人加入。由于此類案件在運作初期有合法“外衣”掩蓋，犯罪分子采取以新款還舊賬的手段，維持資金運作直至資金鏈斷裂，潛伏期長，隱蔽性極強。

（五）犯罪后果的嚴(yán)重性。一是涉案數(shù)額的巨大性導(dǎo)致?lián)p失巨大，難以挽回。很多贓款被犯罪嫌疑人用于非理性投資或者揮霍，群眾經(jīng)濟損失慘重。二是嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。由于涉眾型經(jīng)濟犯罪案件涉及面廣，特別是廣大城市低收入居民和農(nóng)民、下崗職工參與其中，這些群眾極易采取非理性的方式表達訴求，導(dǎo)致群體事件的爆發(fā)，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。三是嚴(yán)重破壞經(jīng)濟秩序。這類犯罪除了造成直接損失外，還導(dǎo)致地方可用于投資和消費的資金大幅減少，影響經(jīng)濟發(fā)展。

二、受害者心理分析

在眾多涉眾型案件的辦理過程中，對受害人進行梳理分析，受害人多數(shù)具有類似的心理活動，具體表現(xiàn)為：

（一）“以訛傳訛”的從眾心理。以組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪為例，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷者，都是貪圖巨額回報，希望通過參加傳銷不斷發(fā)展下線而獲取提成，在貪婪心理的趨動下，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，形成“人多就能賺錢，人多肯定不會出事”的荒謬觀點。

（二）“孤注一擲”的賭徒心理。在涉眾型經(jīng)濟案件中，犯罪嫌疑人往往鼓吹與許諾被害者高額回報，其目的就是為了騙取被害者的錢財。而被害者在誘惑下，認(rèn)為投資的錢越多，能獲取的利潤便越多，在此種心理下，所經(jīng)受的財產(chǎn)損益往往是畢生積蓄。

（三）“新鮮手法”的獵奇心理。在涉眾型經(jīng)濟犯罪中，犯罪嫌疑人會使用新的經(jīng)濟概念和經(jīng)濟模式的專業(yè)性，偷換概念，編造一些貌似合法的專業(yè)經(jīng)濟術(shù)語推行新的犯罪模式。如以專賣、代理為名進行的傳銷，以及利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進行的“網(wǎng)絡(luò)傳銷”等。而很多被害者認(rèn)為在新的投資模式中，自己可以成為“第一個吃螃蟹的人”，所獲取的利潤較高，因而上當(dāng)受騙。

（四）“權(quán)威保障”的保守心理。以公司經(jīng)營為掩護，以高利率為誘餌，通過合法經(jīng)營方式，掩蓋非法經(jīng)營目的。甚至有些犯罪嫌疑人通過在知名電視節(jié)目中發(fā)布廣告，打著國企投資的名義，或是鼓吹投資通過第三方平臺有交易擔(dān)保的形式，使被害人形成投資可靠的心理，進而騙取錢財。

（五）“目的明顯”的逐利心理。在涉眾型經(jīng)濟案件中，被害人大多貪圖高息、高收入和缺乏投資意識手中有閑錢，有較強的投資意愿，且在熟人社會中約定了高額利息，初期均能及時得到收益，致使不明真相的群眾不計風(fēng)險，紛紛加入其中，一旦有人參與，就相互模仿，相互傳染。

（六）“窮弱有理”的依賴心理。在涉眾型經(jīng)濟案件中，下崗人員、無業(yè)者、低收入群體和離退休老人等弱勢群體屢次成為受害者，這些群體由于法律素養(yǎng)不高、投資經(jīng)驗不足、防護意識不強，極易被犯罪嫌疑人的不實宣傳所蒙蔽，該類人員往往會有要政府出面負(fù)責(zé)的依賴心理，極易導(dǎo)致集體上訪、越級上訪、在網(wǎng)絡(luò)上宣泄不滿情緒等行為，社會負(fù)面影響巨大。

三、對防范涉眾型經(jīng)濟犯罪的對策建議

在黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，健全高效、靈敏的預(yù)警機制，從涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因入手，加強情報信息收集研判和預(yù)警控制，認(rèn)真研究非法集資引發(fā)群體性事件和集訪問題的規(guī)律性特點，有針對性采取防范措施，做到未雨綢繆。

（一）建立政府聯(lián)動機制。建立政府主導(dǎo)、公安參與、各司其職、協(xié)作互通的處置工作機制，細(xì)化落實金融辦、銀保監(jiān)、稅務(wù)等部門管控責(zé)任，完善各部門聯(lián)動處置措施。積極會同金融辦、人民銀行、市場監(jiān)管、銀保監(jiān)、民政等部門建立信息互通、合成研判機制，及時發(fā)現(xiàn)潛藏的風(fēng)險隱患，及早落實管控措施。健全信息交流、預(yù)警防范、執(zhí)法聯(lián)動、案件移送機制，推進打擊維穩(wěn)工作無縫銜接。

（二）健全評估預(yù)警機制。依托“情指行”一體化實戰(zhàn)化機制，搭建風(fēng)險防控專班，聯(lián)合黨委政府牽頭相關(guān)職能部門，按照超前預(yù)防、及時處置、妥善化解的原則，開展重大案件涉穩(wěn)風(fēng)險評估，加強隱患動態(tài)監(jiān)測預(yù)警。公安機關(guān)會同職能部門進行動態(tài)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索，資產(chǎn)轉(zhuǎn)移跡象，及時函告行業(yè)主管監(jiān)管部門、指令相關(guān)警種、派出所，開展提前預(yù)防工作，確保把握先機。

（三）完善監(jiān)督管理機制。推動落實金融辦、銀保監(jiān)、稅務(wù)等部門主體責(zé)任，結(jié)合本職出臺監(jiān)管措施，常態(tài)化開展監(jiān)督管理。對于帶有“投資咨詢”“旅游開發(fā)”“財富管理”“電子商務(wù)”等字眼的新注冊公司，切實加大源頭監(jiān)管力度。銀行部門、派出所對轄區(qū)公司開展定期摸排，對存在大量老年投資者或群眾聚集的公司，及時發(fā)現(xiàn)違法犯罪苗頭，扎實防范處置措施。

（四）深化宣傳通報機制。建立涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的通報制度，及時召開新聞發(fā)布會向社會通報涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的查辦、審判等處理情況，并通過各種途徑對涉眾型經(jīng)濟糾紛發(fā)生的手法、危害、典型案例等予以宣傳，給公眾以有效的提醒，積極引導(dǎo)群眾謹(jǐn)慎投資、理性投資，幫助群眾認(rèn)清風(fēng)險，從源頭上擠壓非法集資活動、非法吸收公眾存款活動的空間，以增強群眾的風(fēng)險防范意識。同時建立、完善舉報獎勵制度，激發(fā)群眾舉報、控告犯罪的積極性和主動性，在社會上形成“老鼠過街,人人喊打”的局面，力爭將涉眾型經(jīng)濟犯罪活動消滅在初始階段。

（五）落實矛盾化解機制。在辦案過程中要最大限度地化解社會矛盾，最大限度地讓人民群眾滿意，確保不發(fā)生影響穩(wěn)定的事件。一方面要給予被害人訴求通道，力求息訴息訪。另一方面要積極追繳贓款，挽回被害人財產(chǎn)損失。贓款追繳工作應(yīng)貫穿刑事訴訟全過程，公檢法三方通力協(xié)作，全力幫助被害人挽回經(jīng)濟損失，從而維護社會的和諧穩(wěn)定。同時推動黨委政府壓實行業(yè)主管和屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）主體責(zé)任，守土有責(zé)、守土盡責(zé)，健全完善化解涉穩(wěn)群體風(fēng)險隱患立體防控系統(tǒng)，認(rèn)真抓好風(fēng)險預(yù)防化解工作。